Законопроект о включении страховых компаний в перечень организаций, имеющий право использовать институт упрощенной идентификации.

1. Главная
2. Новости
3. Законопроект о включении страховых компаний в перечень организаций, имеющий право использовать институт упрощенной идентификации.

Законопроект о включении страховых компаний в перечень организаций, имеющий право использовать институт упрощенной идентификации.

Проект соответствующих поправок в закон о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, внесенный депутатом от «Единой России» Владиславом Резником, размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента.
Упрощенная идентификация предполагает фиксацию только сведений о фамилии, имени и отчестве клиента и данных документа, удостоверяющего его личность, и не предполагает выяснения сведений о представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах клиента и данных, например, о целях конкретной операции. Упрощенная идентификация может быть проведена в электронной форме и по электронным копиям документов.
Сейчас право пользоваться упрощенной идентификацией есть у банков, профучастников рынка ценных бумаг, управляющих компаний, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также микрофинансовых компаний. Эти организации вправе на основании договора с банком-агентом поручать ему проводить упрощенную идентификацию клиентов-физлиц, отмечается в пояснительной записке. Законопроектом предлагается расширить круг принципалов, т. е. организаций, имеющих право поручать проведение упрощенной идентификации, и добавить туда страховые компании.
Включение в систему страховщиков не увеличит риск отмывания доходов, считают авторы документа. «В силу специфики договоров страхования (отсроченные выплаты в случае реализации негативных последствий в жизни граждан или в деятельности организаций) риски легализации в страховании существенно ниже, чем во многих других секторах финансового рынка», — отмечается в пояснительной записке.
При этом идентификация с помощью государственных информационных ресурсов и сервисов будет способствовать развитию онлайн-продаж и росту спроса на страховые услуги, считают инициаторы проекта.
Страховая компания будет обязана сообщать в Центробанк о лицах, которым поручила проводить упрощенную идентификацию. Кроме того, страховщик сможет отказаться от исполнения договора с таким лицом, если оно не соблюдает требования по проведению идентификации, следует из документа.